Преступления в банковской сфере условно можно разделить на две группы:
- насильственные преступления (убийства, налеты, грабежи и т.д.);
- так называемые «беловоротничковые» преступления, к которым относятся всевозможные финансовые хищения и махинации.
Совершаемые в банковской сфере криминальные посягательства отличаются как особой изощренностью, многоплановостью, так и активной адаптацией преступности к новым формам и методам банковской деятельности и совершаются, как правило, организованными группами. В настоящее время структура и динамика банковских преступлений претерпела серьезные изменения, они стали более организованными и профессиональными, повысился их интеллектуальный уровень. Преступники взяли на вооружение методы информационного обеспечения своей криминальной деятельности, все чаще используют современную технику и технологии, паразитируют на издержках и трудностях экономических реформ.
Основной целью организованных преступных группировок, внедряющихся в банковские структуры, является легализация незаконного капитала, проведение операций с преступными доходами, а также совершение мошенничества в отношении средств кредитных организаций.
Наиболее характерными действиями криминальных структур в банковской сфере являются:
легализация преступно нажитых капиталов;
незаконный вывоз капиталов за границу;
организация банкротства или ликвидации кредитной организации путем дискредитации, инсценирования финансовой паники или востребования депозитов вкладчиками. Причины разорения банковских структур внешне могут выглядеть как результат действия рыночных сил, но в действительности они могут быть вызваны спланированными действиями недобросовестных конкурентов. Подготовка таких акций оставляет материальные следы в виде «заказных» статей с целью дискредитации кредитной организации, попыток вербовки сотрудников и склонение их к предательству служебных интересов, образования лжефирм с целью хищения кредита у кредитной организации, взяток или поиска контактов с теми должностными лицами, которые правомочны осуществлять контрольные и распорядительные функции;
создание для сотрудников кредитных организаций ситуаций, которые впоследствии используются для их шантажа, принуждения к сговору должностных лиц банковских структур;
хищение конфиденциальной банковской информации, касающейся кредитования и иных видов деятельности кредитных организаций;
незаконное получение и / или невозврат кредитов;
внедрение членов организованных преступных группировок в банковские структуры, а также в число акционеров кредитных организаций, используя для этого фирмы, находящиеся под их контролем;
силовое давление на кредитные организации по заказу конкурирующих организаций с использованием их «крыш», как правило, охранных фирм, состоящих из числа бывших сотрудников правоохранительных органов;
решение зачастую криминальным способом гражданско-правовых конфликтов (например, связанных с возвратом долгов).

Вексельные мошенничества

Визит к клиенту - заемщику

Вывоз наличной иностранной валюты и пластиковых денег заграницу

Грязные деньги и черный нал в российской экономике

Злоупотребления при банкротстве и санации кредитных организаций

Использование фальшивых документов и печатей банковских структур

Классификация преступлений в банковской сфере

Криминальная обналичка денежных средств

Криминальный траст в России

Криминогенная обстановка в кредитно-финансовой сфере в период становления рыночной экономики России

Мошенничества с кредитами банков

Невозврат валютной выручки экспортерами

Незаконное получение кредита

Общая картина преступности в банковской сфере

Оргпреступность как внешняя угроза банковской сфере

Офшорная схема отмывания грязных денег

Предупреждение злоупотреблений в сфере кредитования

Противодействие отмыванию преступного капитала через банковские структуры

Пустил ли криминал свои корни в банковский бизнес

Расхищение через банки бюджетных средств

Списание средств с корсчетов банка по поддельным решениям арбитражей

Фальшивомонетчество и подделка кредитных карт

Хищения при помощи фальшивых авизо, чеков Россия и мемориальных ордеров

Экономические преступления, связанные с кредитованием