По оценке правоохранительных органов, самым масштабным нарушением в банковской сфере является так называемая «обналичка».
В теневую игру по незаконному обналичиванию денежных средств все больше втягиваются банковские структуры. Этому во многом способствует порядок контроля за операциями с «живыми» деньгами. Недобросовестные кредитные организации всячески поощряют операции по обналичиванию, так как получают дополнительные оборотные средства и к тому же получают комиссионные от проведения этих операций. В случае же наложения ареста на такие счета налоговой полицией кредитная организация ничего не теряет. Напротив, в течение месяца она может пользоваться заблокированными деньгами как беспроцентным кредитом. К тому же, кредитные организации все чаще идут и на прямые нарушения. Вот только один пример противоправных действий банковских структур. Кредитная организация в нарушение правил принимает деньги от коммерческих структур, которые ею не обслуживаются. Полученные средства зачисляются на частные вклады физических лиц и через некоторое время забираются наличными, налоги с которых не платятся.
Огромные масштабы обналичиваемых сумм могут свидетельствовать о том, что деньги имеют криминальное происхождение либо предназначены для передачи в виде взятки или выкупа, ухода от налогообложения, хищения бюджетных средств и других преступных действий.


Вексельные мошенничества

Визит к клиенту - заемщику

Вывоз наличной иностранной валюты и пластиковых денег заграницу

Грязные деньги и черный нал в российской экономике

Злоупотребления при банкротстве и санации кредитных организаций

Использование фальшивых документов и печатей банковских структур

Классификация преступлений в банковской сфере

Криминальная обналичка денежных средств

Криминальный траст в России

Криминогенная обстановка в кредитно-финансовой сфере в период становления рыночной экономики России

Мошенничества с кредитами банков

Невозврат валютной выручки экспортерами

Незаконное получение кредита

Общая картина преступности в банковской сфере

Оргпреступность как внешняя угроза банковской сфере

Офшорная схема отмывания грязных денег

Предупреждение злоупотреблений в сфере кредитования

Противодействие отмыванию преступного капитала через банковские структуры

Пустил ли криминал свои корни в банковский бизнес

Расхищение через банки бюджетных средств

Списание средств с корсчетов банка по поддельным решениям арбитражей

Фальшивомонетчество и подделка кредитных карт

Хищения при помощи фальшивых авизо, чеков Россия и мемориальных ордеров

Экономические преступления, связанные с кредитованием