Период становления и развития рыночных отношений в Российской Федерации характеризуется ухудшением криминогенной обстановки, ростом преступных посягательств в экономике, где особую опасность представляют преступления, совершаемые в банковской сфере. Здесь сформировалось значительное число острых проблем, характерных для экономики переходного периода: отставание законодательного процесса от реалий, складывающихся в банковской деятельности, активное и зачастую успешное внедрение в ее деятельность организованных преступных сообществ. В значительной степени на ситуацию в банковской сфере оказывает влияние несовершенство многих существующих банковских технологий и структур обеспечения безопасности кредитных организаций в сравнении с общепринятыми в мире.
Интерес криминальных структур к банковской сфере понятен: именно здесь проходит основной поток денежного обращения, именно здесь по сравнению с другими отраслями экономики более высокая норма доходности. Кредитные организации служат весьма важным инструментом реформирования отечественной экономики. Они активно участвуют в развитии рыночных отношений, финансировании разнообразных государственных и региональных программ, в том числе и социальных, обеспечивают финансово-кредитное обслуживание как предприятий всех форм собственности, так и значительной части населения.
Преступная деятельность в сфере банковских отношений влечет за собой целую серию криминальных проявлений, таких как:
- создание фиктивных и подставных коммерческих и финансовых учреждений,
- коррумпирование представителей органов государственной власти и управления,
- активное использование особо опасных форм насилия в процессе установления контроля над возможно более широким кругом кредитных организаций, от квалифицированного вымогательства (рэкета), шантажа и угроз до физического устранения руководителей банковских и иных коммерческих структур.
Анализ криминогенной обстановки в банковской сфере позволяет выделить основные факторы, влияющие на ее криминализацию. К их числу относятся:
- отсутствие юридической и финансовой ответственности учредителей и собственников банка за результаты и финансовое состояние кредитных организаций;
- слабая система внутрибанковского контроля, способствующая расхищению выдаваемых кредитов, т.е. средств акционеров и вкладчиков;
- задержка введения признанных стандартов бухгалтерского учета и отчетности, препятствующая финансовой прозрачности деятельности кредитных организаций для органов банковского надзора и государственного контроля.
Рассматривая криминогенную обстановку в банковской сфере, необходимо учитывать, что она не находится в статичном положении, а подвержена динамичным изменениям, которые прежде всего зависят от развития экономической ситуации в стране, внедрения новых банковских технологий, организации противодействия криминальным структурам со стороны правоохранительных органов и подразделений безопасности банковских структур.
Криминализация банковской сферы имеет особую опасность в силу тех угроз, которые она представляет для стабильности денежно-кредитной системы, подчинения своему влиянию ключевых сегментов рынка, формированию финансовой базы по врастанию организованной преступности в различные органы государственной власти с помощью коррупции.
Криминализация банковской сферы развивается в различных формах:
- сращивание криминального капитала с банковским;
- хищение денежных средств кредитных организаций с помощью различных мошеннических операций;
- использование кредитных организаций в незаконных операциях представителями различных органов государственной власти;
- «отмывание» незаконных капиталов через банковские операции.

Вексельные мошенничества

Визит к клиенту - заемщику

Вывоз наличной иностранной валюты и пластиковых денег заграницу

Грязные деньги и черный нал в российской экономике

Злоупотребления при банкротстве и санации кредитных организаций

Использование фальшивых документов и печатей банковских структур

Классификация преступлений в банковской сфере

Криминальная обналичка денежных средств

Криминальный траст в России

Криминогенная обстановка в кредитно-финансовой сфере в период становления рыночной экономики России

Мошенничества с кредитами банков

Невозврат валютной выручки экспортерами

Незаконное получение кредита

Общая картина преступности в банковской сфере

Оргпреступность как внешняя угроза банковской сфере

Офшорная схема отмывания грязных денег

Предупреждение злоупотреблений в сфере кредитования

Противодействие отмыванию преступного капитала через банковские структуры

Пустил ли криминал свои корни в банковский бизнес

Расхищение через банки бюджетных средств

Списание средств с корсчетов банка по поддельным решениям арбитражей

Фальшивомонетчество и подделка кредитных карт

Хищения при помощи фальшивых авизо, чеков Россия и мемориальных ордеров

Экономические преступления, связанные с кредитованием