Как утверждают многие эксперты, первостепенное значение для выхода России из кризиса и перехода к устойчивому развитию приобрело противодействие угрозам экономической безопасности кредитно-финансовой сферы.
Наряду с традиционными видами экономических преступлений в банковской сфере, распространенными еще в начале 90-х годов (мошенничество с использованием фальшивых авизо, злоупотребления при кредитовании, выпуск поддельных ценных бумаг и денег, «отмывание» денег, «обналичка» и т.д.), в последние годы появились и новые виды преступлений, связанные с развитием банковской техники и технологии: мошенничество с пластиковыми картами, преступления с использованием сети Интернет и т.д.
В 2000-2002 гг. наблюдается целый вал преступлений с использованием поддельных кредитных карт, при этом денежные средства похищаются зачастую из зарубежных банков со счетов иностранных граждан. Карты с поддельными голограммами высокого качества уже сейчас в больших количествах изготавливаются в азиатских странах.
Развитие копировально-множительной и полиграфической техники способствовало также росту количества и технического уровня подделок ценных бумаг банков (особенно векселей «Сбербанка») и наличных денег. Высококачественные подделки, произведенные в том числе и за пределами России, наводнили рынок, нанося ущерб всей денежно-кредитной системе.
В то же время большой урон кредитно-финансовой системе России наносят различные злоупотребления при кредитовании. Массовый невозврат кредитов может привести к банкротству банков, отчего страдают как акционеры, так и вкладчики.
В этой связи особое внимание должно быть уделено проблемам предупреждения мошеннических действий при получении и возврате кредитов. В работе отмечалось, что немаловажной составляющей обеспечения экономической безопасности кредитования является такой элемент кредитной технологии как визит к клиенту – предприятию-заемщику. Но в то же время в ходе работы с действующим или потенциальным заемщиком может стать полезным и неформальное наблюдение.
Наконец, для многих банков, особенно находящихся в критическом финансовом положении, большую опасность представляют попытки давления тех или иных криминальных структур, предлагающих быстрое решение финансовых проблем за счет обслуживания различных незаконных операций и сделок.


Вексельные мошенничества

Визит к клиенту - заемщику

Вывоз наличной иностранной валюты и пластиковых денег заграницу

Грязные деньги и черный нал в российской экономике

Злоупотребления при банкротстве и санации кредитных организаций

Использование фальшивых документов и печатей банковских структур

Классификация преступлений в банковской сфере

Криминальная обналичка денежных средств

Криминальный траст в России

Криминогенная обстановка в кредитно-финансовой сфере в период становления рыночной экономики России

Мошенничества с кредитами банков

Невозврат валютной выручки экспортерами

Незаконное получение кредита

Общая картина преступности в банковской сфере

Оргпреступность как внешняя угроза банковской сфере

Офшорная схема отмывания грязных денег

Предупреждение злоупотреблений в сфере кредитования

Противодействие отмыванию преступного капитала через банковские структуры

Пустил ли криминал свои корни в банковский бизнес

Расхищение через банки бюджетных средств

Списание средств с корсчетов банка по поддельным решениям арбитражей

Фальшивомонетчество и подделка кредитных карт

Хищения при помощи фальшивых авизо, чеков Россия и мемориальных ордеров

Экономические преступления, связанные с кредитованием