В последние годы массовое распространение получило не целевое использование, а в ряде случаев и прямое хищение крупных федеральных и региональных бюджетных средств, выделяемых на реализацию целевых программ.
При непосредственном участии некоторых работников банковской сферы до сих пор идет беспрецедентная перекачка государственных денег в частные структуры. Механизм финансирования регионов России средствами федерального бюджета, применявшийся Минфином России посредством схем взаимозачетов и вексельного кредитования через уполномоченные банковские структуры, как показала практика его реализации, сопровождался потерей бюджетных средств в виде крупных процентных отчислений (до 50%) уполномоченных кредитных организаций в пользу так называемых фирм-операторов (посредников). В результате бюджет недополучал значительные суммы средств, в том числе на зарплату и социальные выплаты.
Бюджетные деньги обеспечили многим кредитным организациям значительные доходы и конкурентные преимущества, в том числе и в приватизационных сделках, а также и как источник покрытия убытков.
При получении льготных целевых кредитов, которые затем присваиваются либо растрачиваются, используется корыстная заинтересованность должностных лиц, в том числе кредитных организаций, уполномоченных распределять бюджетные средства., Эти средства распределяются не по назначению, не на те цели, на которые были изначально запланированы, по произвольной процентной ставке, без контроля за целевым расходованием и своевременным возвратом. Деньги переводятся на счета коммерческих структур, подконтрольных должностным лицам органов власти или кредитных организаций.

Вексельные мошенничества

Визит к клиенту - заемщику

Вывоз наличной иностранной валюты и пластиковых денег заграницу

Грязные деньги и черный нал в российской экономике

Злоупотребления при банкротстве и санации кредитных организаций

Использование фальшивых документов и печатей банковских структур

Классификация преступлений в банковской сфере

Криминальная обналичка денежных средств

Криминальный траст в России

Криминогенная обстановка в кредитно-финансовой сфере в период становления рыночной экономики России

Мошенничества с кредитами банков

Невозврат валютной выручки экспортерами

Незаконное получение кредита

Общая картина преступности в банковской сфере

Оргпреступность как внешняя угроза банковской сфере

Офшорная схема отмывания грязных денег

Предупреждение злоупотреблений в сфере кредитования

Противодействие отмыванию преступного капитала через банковские структуры

Пустил ли криминал свои корни в банковский бизнес

Расхищение через банки бюджетных средств

Списание средств с корсчетов банка по поддельным решениям арбитражей

Фальшивомонетчество и подделка кредитных карт

Хищения при помощи фальшивых авизо, чеков Россия и мемориальных ордеров

Экономические преступления, связанные с кредитованием