Сегодня операции с драгоценными металлами осуществляют кредитные организации, имеющие лицензию или разрешение на совершение операций с драгоценными металлами, выдаваемые Банком России.
По состоянию на 01.03.03 года число банков - потенциальных участников рынка, получивших лицензии достигло 158, получивших разрешения - 9.
Работа с драгоценными металлами является высоко рискованной. Работа с этим активом подпадает под все основные группы риска:
1. Большая группа - последствия неправомерных или некомпетентных решений отдельных работников. Такие риски могут возникнуть в результате превышения полномочий обязанностей соответствующих должностных лиц, как по содержанию операции, так и по объему этих операций. Здесь может иметь место, как некомпетентность, так и погоня за сверхприбылью или какие-то неправомерные действия, которые носят противоправный характер, которые заведомо являются противозаконными для банка. Естественно, все такие действия могут повлечь для кредитной организации убытки. И мало того, что это принесет убытки, еще надо помнить, что рынок драгоценных металлов достаточно узкий. Поэтому, потеря репутации кредитной организацией может оказать последствия на ее дальнейшую работу.
2. Самая большая группа - это риски потери ликвидности кредитной организации и снижения ее капитала. Эта группа является многофакторной и состоит из многих составляющих. Одной из первых составляющих является рыночное колебание цен на драгоценные металлы.
К этой группе рисков также относятся:
- кредитный риск, то есть риск не возврата кредита, который может быть вызван неправильным выбором контрагента, превышением объемов и сроков кредита.
- операционный риск, который возникает при проведении операции расчетов, при оформлении операции с драгоценными металлами.
- правовой риск - это те убытки, которые может понести кредитная организация в результате каких-то правовых проблем или проблем юридического характера. То есть это связано с переходом права собственности на металл и т.п.
- риск потери ликвидности. Этот фактор носит агрегатный характер. Сюда можно отнести рыночные риски, кредитные риски и колебания цен на драгоценные металлы. Этот риск складывается из многих факторов.
- риск потери репутации кредитной организацией вследствие того, что рынок достаточно узкий, и какие-то недостаточно четкие выполнения своих обязательств, требований по определенным сделкам и договорам могут привести к потере репутации кредитной организацией и безвозвратной потере имиджа.
Понимание высокой рискованности рынка драгоценных металлов требует принятия Центральным банком отдельных нормативов по открытой позиции в драгметаллах, в то время как с 2000 г. регулирование операций с драгметаллами, в том числе открытая позиция, рассматривается в составе общего регулирования валютных операций.

Авансовые сделки по драгметаллам с Центробанком

Деривативы на драгоценные металлы, сделки своп

Золотые варранты

Золотые слитки иностранного производства

Как Центробанк устанавливает цены (котирует) золото и серебро на внутреннем рынке

Конкретные операции комбанков с драгоценными металлами

Либерализация экспорта золота

Металлические счета

Операции с платиной и палладием

Операции Центробанка и коммерческих банков с золотом и серебром

Порядок ведения открытой позиции по драгоценным металлам

Почему банки занимаются драгметаллами

ПРОБЛЕМЫ И ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ РЫНКА ЗОЛОТА В РОССИИ

Розничный рынок драгметаллов, порядок купли-продажи драгметаллов физическими лицами

Современное состояние рынка драгоценных металлов в России

Хеджирование операций российских банков с драгоценными металлами

Центробанк продает золото и серебро коммерческим банкам